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智能投顾兴起 天弘基金联手蚂蚁聚宝推出基金优选组合

时间:2016-08-21 00:22
  

根据基金业协会的统计,截至2016年6月30日,我国公募基金产品数量达到3114只,其中开放式股票基金615只,开放式混合基金1400只,开放式债券基金550只,货币基金234只,ag88环亚,其他海外、商品等类型基金315只,如何从中筛选出优秀基金,进行资产配置成为投资者的共同难题。

日前,天弘基金联手蚂蚁聚宝推出了不同风险特征的基金组合配置方案,其中保守型、稳健型和平衡型三种优选组合已经逐步对蚂蚁聚宝平台的用户开放,分别命名为:天弘优游自若、天弘稳中有进、天弘进退有度。未来,天弘基金还将在蚂蚁聚宝上推出更多基金配置方案供投资者选用。

天弘基金提供的这套优选组合方案是基于其在宏观和策略研究上的深厚积淀,融合了宏观模型、策略框架、和量化模型于一体,由近十年宏观策略研究经验的基金经理操刀,并成立专门的资产配置小组(含宏观、策略、债券方向基金经理、权益方向基金经理)和量化研究员协同产出,力求在每类组合下行风险可控的前提下,为投资者提供个性有效的大类资产配置服务。

以稳健型组合为例,该组合的权益类、固定收益类和现金类资产配置比例为分别为6%、20%和74%,通过限制高波动性资产的仓位上限,适度放大固定收益类资产的仓位上限,追求在下行回撤幅度不大的情况下获取较为良好的投资回报。其中,权益类资产由天弘中证500指数基金、天弘沪深300指数基金作为基础产品搭建;固定收益类资产由天弘安康养老、天弘债券发起式A作为基础产品搭建;现金管理及打新类由天弘通利和天弘新活力作为基础产品搭建。

同时,每种基金优选组合还有相应的候选基金池,ag88环亚,资产配置小组会根据经济、政策、行业的变化以及风控指标的要求对组合的配置结构进行调整,确保组合的高效协作,为用户创造大类资产配置层面的良好收益。

值得一提的是,国内第一大基金公司天弘基金,作为余额宝的基金管理人,从余额宝业务开始,就与蚂蚁金服团队保持着密切的合作关系,且在组合理财的开发上,天弘基金已经积累了一些经验,也有着自身独特的优势。目前,天弘基金旗下的“容易宝”系列指数基金、天弘安康养老混合基金、天弘周期策略混合基金等20余只明星产品已经登录蚂蚁聚宝,为互联网用户提供简单便捷的金融服务。

在大众资产配置时代,天弘基金一直不断地给客户提供新的服务,智能投顾就是重要战略布局之一。2015年,天弘基金推出了“容易宝”指数基金系列,ag88环亚,打造目前业内主题最全、费率最低的标准化指数基金,加上旗下的其他货币基金、债券基金,以及有效的IT运营能力,为智能投顾服务提供了非常便利和清晰的工具池。天弘基金也表示,欢迎各类机构、互联网平台成为合作伙伴,进行产品共创,由天弘基金提供合适的工具产品,各平台乃至个人意见领袖均可以提供自己的策略,双方共同打造新型产品来满足用户的需求。

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